上海自贸区十年问答｜自贸区建设如何成为人民币国际化“加速器”？

自由贸易试验区(以下简称上海自贸区)的设立为人民币资本项目开放拉开序幕。10年间，上海自贸区的制度创新环境，成为推进人民币国际化的“加速器”。

自由贸易账户、跨境人民币业务创新……随着中国金融业双向开放的不断深入，人民币国际化、自贸区建设正成为相互促进、有益补充的“黄金搭档”。

上海自贸区成立10年来，金融开放创新举措持续释放。一大批首创性金融制度在上海自贸区、临港新片区先行先试。

“可以说自贸区、临港新片区在金融方面起到了改革先行者和创新‘试验田’的作用。”中国人民银行上海总部副主任孙辉介绍，以自由贸易账户为载体的金融创新在惠企业、促改革、防风险方面发挥了重要作用。

官方数据显示，自由贸易账户启动服务以来，累计发生本外币跨境收支折合人民币年均增长率为35%；境外非居民企业通过自由贸易账户办理跨境收支折合人民币年均增速为104.1%。

上海自贸区在跨境人民币业务创新方面发挥了“排头兵”作用。孙辉表示，在上海自贸区率先开展人民币境外借款、跨境双向人民币资金池、跨境电商人民币结算等试点，形成了一批首创性、引领性创新成果，企业使用人民币结算的意愿不断增强，自贸区人民币跨境收支总额年均增长33%。

上海自贸区临港新片区则被着意打造为涉外金融服务创新高地。优质企业跨境人民币结算便利化、境内贸易融资资产跨境转让、取消外商直接投资资本金专户管理、企业一次性外债登记……一系列试点落地临港新片区。2022年，临港新片区又进一步启动首批跨境贸易投资高水平开放试点，一次性推出涵盖跨境贸易和投融资的13条高水平开放措施。

人民币国际化在资本市场发展迅速，上海自贸区推出的多项金融开放创新举措吸引了一批青睐人民币资产的外资“钱管家”。据官方数据显示，目前有80家国际知名资产管理机构在上海自贸区设立了120家各类外资资产管理公司。

“上海自贸区推出了多项推动金融开放的创新举措，极大地提高了我们高水平投资上海的兴趣与信心。”法国巴黎银行有限公司首席执行官兼行长赖长庚接受记者采访时表示，中国是法国巴黎银行的关键性发展地区之一，上海是法巴集团在中国发展的重要战略枢纽。

提及未来在上海的展业，赖长庚表示:“我们认为境外的人民币债券会使用更多，因为人民币除了作为一个交易的货币、国际贸易支付的货币以外，我们也可以看得出来越来越多人用人民币作为融资工具。”赖长庚认为，以人民币作为基础货币的双向交流，将使得人民币国际化“自然而然更茁壮”。

下一步应该如何突破？中银国际证券全球首席经济学家管涛表示，要聚焦投资便利化、加快金融市场制度化、支持离岸人民币市场的发展、加强跨境流动风险管理的防控。

在管涛看来，自贸区总部经济的发展是推动人民币国际结算的重要抓手。“中国是世界工厂，制造中心，但是我们在国际结算这一方面的功能是比较弱的。”管涛说，若能用好本外币跨境资金池管理的政策，将跨国公司打造为结算中心，将有助于人民币贸易和投资的记价结算。

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